Menu

Casa

A Definição Das Licenças Da Série 7 E 63 Em Uma Corretora De Ações

As licenças da série 7 e da série 63 são as licenças básicas básicas que todo representante registrado de um corretor / distribuidor deve possuir. Embora representantes com essas licenças possam vender uma variedade de produtos financeiros, eles não podem vender imóveis ou seguro de vida.

A Definição Das Licenças Da Série 7 E 63 Em Uma Corretora De Ações


Neste Artigo: Escrito por Jane Meggitt; Atualizado em 18 de junho de 2018

Um candidato tem que ser patrocinado por uma empresa de valores mobiliários financeira, a fim de fazer os exames de licenciamento da série 7 e 63.

Um candidato tem que ser patrocinado por uma empresa de valores mobiliários financeira, a fim de fazer os exames de licenciamento da série 7 e 63.

Você pode saber que seu corretor de valores mobiliários está licenciado, mas é possível que você não saiba exatamente quais licenças eles ganharam e o que essas licenças permitem que eles façam. As licenças da Série 7 e da Série 63 são as licenças de intermediário, embora a licença da Série 63 seja específica do estado. Tenha em mente que, embora as pessoas possam usar termos como consultor financeiro, planejador financeiro, intermediário e intermediário, elas têm definições jurídicas diferentes, bem como requisitos educacionais e de licenciamento diferentes. A pessoa com quem você pode trabalhar para fins de investimento pode não ser um corretor em si, mas é um representante registrado contratado por um corretor / revendedor licenciado. No entanto, esses representantes possuem licenças da Série 7 e da Série 63.

A licença da série 7

Os corretores titulares de uma licença da Série 7 podem vender produtos além do básico de fundos mútuos e anuidades. Uma licença da Série 7 é necessária para qualquer corretor de nível de entrada. Uma vez que um corretor tenha passado no exame da Série 7, ele ou ela pode vender ações, títulos municipais e opções, mas uma licença da Série 7 não permite que o portador venda seguros de vida ou imóveis.

Um indivíduo que deseja fazer o exame da licença da Série 7 exige o patrocínio de uma empresa financeira pertencente à Autoridade Reguladora da Indústria Financeira. Uma verificação de antecedentes criminais também é necessária. O exame, conhecido como Exame do Representante da General Securities, é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority e leva seis horas para ser concluído. Embora o teste se concentre em vários tipos de títulos, ele também trata de questões importantes, como a adequação do cliente a vários produtos e a manutenção das contas dos clientes. O exame da série 7 consiste em 250 perguntas, e uma pontuação de 72% é necessária para passá-lo. Depois que a pessoa passar no exame da Série 7, ela poderá começar a se qualificar para passar em outros exames de licenciamento de valores mobiliários.

A licença da série 63

A licença da Série 63 é formalmente conhecida como Exame da Lei do Estado Uniforme de Valores Mobiliários. A maioria dos estados, mas não todos, exigem que os corretores sejam aprovados no exame da série 63, e a Califórnia está incluída na lista. Como o exame da série 7, o exame da série 63 é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority. No entanto, o exame em si é gerenciado pela North American Securities Administration Association.

O exame consiste em 65 questões, embora apenas 60 contagens para a pontuação final, e a pontuação de aprovação é novamente 72%. Os candidatos devem completar o teste em 75 minutos. O exame da série 63 enfoca a ética e os regulamentos estatais de valores mobiliários. As questões do exame vão desde as responsabilidades fiduciárias à comunicação do cliente às práticas de negócios, juntamente com a regulamentação de valores mobiliários. Como este é um exame de nível de entrada, os candidatos não têm pré-requisitos. Cada estado tem seus próprios regulamentos, então os candidatos que têm uma licença da Série 63 em um estado não podem necessariamente praticar em outro estado sem passar no exame da série 63. Os estados também têm exigências diferentes para carreiras financeiras específicas, de modo que um candidato deve sempre verificar com um estado para ver quais licenças são necessárias para o trabalho que desejam seguir.

Guia De Vídeo: Benefício negado ou indeferido pelo INSS - Advogado Geovani Santos.

O Artigo Foi Útil? Diga A Seus Amigos!

Leia Mais:

Adicionar Um Comentário