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Penalidade Por Mentir Em Uma Hipoteca

Fraude hipotec√°ria abrange uma variedade de atividades de mentiras ou omiss√Ķes no pedido de hipoteca para a fraude de ocupa√ß√£o, em que o requerente finge que a casa servir√° como resid√™ncia principal para obter melhores condi√ß√Ķes de empr√©stimo. A fraude hipotec√°ria √© um crime federal com pena m√°xima de 30 anos de pris√£o.

Penalidade Por Mentir Em Uma Hipoteca


Neste Artigo: Escrito por KC Hernandez; Atualizado em 14 de junho de 2018

Deitado em um aplicativo de empréstimo à habitação pode pousar na casa grande.

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As institui√ß√Ķes financeiras perdem bilh√Ķes de d√≥lares anualmente em fraudes hipotec√°rias. Profissionais do setor imobili√°rio e de hipotecas, assim como propriet√°rios de im√≥veis e compradores de casas, cometem fraudes quando se deitam em pedidos de hipoteca. Aplica√ß√£o da lei nos n√≠veis federal e estadual, e ag√™ncias reguladoras financeiras, lidar com a preven√ß√£o de fraudes de hipotecas, investiga√ß√Ķes e processos. As penalidades por falsificar informa√ß√Ķes para obter um empr√©stimo imobili√°rio variam de multas √† pris√£o devido aos v√°rios crimes envolvidos.

Fraude hipotecária é um crime federal

O Federal Bureau of Investigations lida com casos de fraude hipotec√°ria. Fraude hipotec√°ria pode levar a uma pena m√°xima de 30 anos em pris√£o federal, at√© US $ 1.000.000 em multas, ou uma combina√ß√£o dessas puni√ß√Ķes, de acordo com o FBI. Falsifica√ß√£o de renda, ativos, d√≠vidas, sua identidade ou o valor do im√≥vel para influenciar a decis√£o de um credor hipotec√°rio constitui atividade criminosa. Os candidatos que se encontram em uma inscri√ß√£o podem ser acusados ‚Äč‚Äčde um ou mais estatutos criminais federais relacionados a fraude banc√°ria, banc√°ria e por correspond√™ncia; falsificar nomes, endere√ßos, n√ļmeros de previd√™ncia social e documentos de identifica√ß√£o; ou violar os regulamentos federais de habita√ß√£o, para citar alguns.

Dois tipos de fraude hipotec√°ria

As duas principais formas de fraude hipotec√°ria incluem "fraude por lucro" e "fraude por moradia". Essas categorias amplas abrangem uma variedade de atividades, como mentiras ou omiss√Ķes no aplicativo ou nos documentos de apoio. A motiva√ß√£o por tr√°s dos esquemas fraudulentos √© dinheiro. Os perpetradores geralmente s√£o especialistas do setor, como agentes imobili√°rios, agentes de cr√©dito, avaliadores e representantes de cust√≥dia e t√≠tulos. Fraude para habita√ß√£o geralmente envolve compradores de casas que querem financiar im√≥veis para uso pessoal. Esquemas comuns de fraude para moradia envolvem fraude de ocupa√ß√£o, na qual o solicitante finge que a casa servir√° como resid√™ncia principal para obter melhores condi√ß√Ķes de empr√©stimo, e compradores de palha, que compram em nome de uma pessoa n√£o qualificada.

Penalidades Profissionais

Penalidades monet√°rias e profissionais s√£o aplicadas quando os casos de fraude envolvem pessoas de dentro da ind√ļstria. Al√©m da restitui√ß√£o, os profissionais do setor - de corretores a cart√≥rios - perdem suas licen√ßas. A restitui√ß√£o implica reembolso monet√°rio para a parte lesada, ou credor, al√©m de quaisquer multas impostas pelo governo. As multas monet√°rias s√£o especialmente altas para pessoas de dentro do setor imobili√°rio. Uma √ļnica condena√ß√£o federal por fraude hipotec√°ria pode custar ao profissional at√© US $ 1 milh√£o em multas. No n√≠vel estadual, as multas variam de alguns milhares de d√≥lares por condena√ß√£o por contraven√ß√£o a US $ 100.000 ou mais por condena√ß√Ķes criminais.

Possibilidade de Probação

Uma condenação por fraude hipotecária pode levar à liberdade condicional, além de restituição, multas e prisão. Também pode ser imposto separado dessas outras penalidades. Os períodos de experiência duram pelo menos um ano, mas geralmente duram mais. A prisão preventiva envolve o check-in regular com um oficial de condicional, atendendo aos requisitos específicos exigidos pelo tribunal, testes aleatórios de drogas e evitando todas as atividades criminosas.


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